La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha implementado nuevas disposiciones para la fiscalización de transferencias de dinero entre cuentas propias en Argentina. A partir del 1° de enero de 2025, los bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar movimientos que superen ciertos umbrales, con el objetivo de prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
Nuevos límites de fiscalización
Según la Resolución General 5512/2024, las entidades financieras deben informar a ARCA sobre las siguientes operaciones:
-Transferencias superiores a $600.000 entre cuentas propias, ya sean bancarias o billeteras virtuales.
- Saldos mensuales iguales o superiores a $1.000.000 en cuentas bancarias o billeteras virtuales.
- Transferencias desde billeteras virtuales que superen los $2.000.000.
Sanciones y medidas de control
Las personas que realicen movimientos por encima de estos montos sin justificar adecuadamente el origen de los fondos podrían enfrentar multas económicas, bloqueos preventivos de cuentas y reportes a la Unidad de Información Financiera (UIF). Además, ARCA podrá exigir documentación respaldatoria, como facturas, recibos de sueldo, comprobantes de jubilaciones o certificaciones contables.
Recomendaciones para los usuarios
Para evitar inconvenientes, los expertos recomiendan:
- Conservar comprobantes que acrediten el origen del dinero.
- Responder a tiempo los requerimientos de bancos y billeteras virtuales.
- Evitar transferencias de gran volumen sin respaldo documental.
Estas medidas han generado debate en el sector financiero, ya que algunos consideran que podrían afectar la operatividad de los usuarios y la fluidez de las transacciones digitales. Sin embargo, ARCA sostiene que la fiscalización es clave para garantizar la transparencia del sistema financiero.
Redacción Aljaba Comunicación
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